Consejos para calcular el retorno de la inversión (ROI)
Consejos para calcular el retorno de la inversión (ROI)
Para operar en los mercados financieros, es necesario tener en cuenta diversos indicadores clave. El retorno de la inversión (ROI) es uno de ellos. Se utiliza ampliamente para medir las posibilidades de obtener un retorno rápido y positivo de una inversión. En otras palabras, esta métrica permite comparar las posibles ganancias o pérdidas en función del costo inicial del instrumento.
Otra ventaja de esta métrica es que puede utilizarse para medir el retorno de una sola inversión o de varias. Además, permite determinar qué tan atractivas son distintas alternativas de inversión, compararlas y, finalmente, elegir la que tenga mejores perspectivas de ROI. En este artículo, te mostraremos cómo hacer los cálculos necesarios y evaluar el posible retorno.
Cómo entender el retorno de la inversión
Antes de aprender a calcular el ROI, debemos explicar el término para que los traders entiendan fácilmente cómo funciona. Destaquemos dos aspectos importantes de esta métrica:
En primer lugar, el ROI suele expresarse como un porcentaje, no como una cantidad. Esto facilita que los inversionistas entiendan qué pueden esperar en términos de retorno.
En segundo lugar, al calcular el ROI, también debes considerar el retorno neto en el numerador, teniendo en cuenta que puede ser positivo o negativo.
¿Qué significa que el ROI sea positivo o negativo?
Un valor positivo al calcular el ROI significa que el retorno neto está en números negros. Esto indica una posible ganancia, ya que es muy probable que el retorno total supere el costo inicial de la acción u otro instrumento de trading.
Un valor negativo significa que el retorno neto está en números rojos. En otras palabras, puede asociarse con una posible pérdida, ya que el costo inicial es mayor que el retorno total.
Para que los cálculos sean lo más precisos posible, debemos tener en cuenta tanto los costos totales como los retornos. En este caso, puede servir una comparación equivalente para identificar la mejor opción entre dos o más alternativas de inversión similares.
Métodos para calcular el ROI
Para calcular el ROI, puedes elegir entre dos métodos:
Ventajas y desventajas del ROI
Ahora que sabes cómo calcular el retorno de la inversión, veamos más de cerca sus posibles ventajas y desventajas para los traders. Por un lado, esta métrica es fácil de calcular y tener en cuenta al elegir el instrumento más adecuado para operar o invertir. Por otro, es necesario considerar otras métricas, como los plazos y los períodos de tenencia, entre otras.
La principal ventaja es que esta métrica es bastante fácil de calcular. Ya vimos dos métodos principales para hacerlo. Además, no es tan difícil de entender como puede parecer al principio. Esto significa que los traders pueden usarla como herramienta general para medir la rentabilidad de un instrumento. Además, es difícil malinterpretar el ROI, ya que los cálculos son muy claros.
Desventajas del ROI
Aunque calcular el ROI es sencillo, los traders pueden encontrar algunos obstáculos, especialmente a largo plazo.
Esta métrica no considera los períodos de tenencia de la inversión. Esto puede suponer un desafío para los traders que intentan encontrar la mejor alternativa de trading sin conocer el plazo específico. Veamos un ejemplo: por un lado, tenemos una alternativa de inversión X con un ROI potencial del 25 % y, por otro, una alternativa de inversión Y con un ROI del 15 %. La opción X parece más atractiva en términos de retorno. Sin embargo, el ROI de la inversión Y puede generarse a lo largo de varios años, lo que implica estabilidad y facilidad de predicción, mientras que el ROI de la inversión Y solo se ha generado durante los últimos meses. Por eso, siempre hay que tener en cuenta los plazos.
Otro problema es que esta métrica no permite ajustar los riesgos. Debes entender claramente que el ROI tiene una correlación directa con el riesgo. Si buscas los retornos potenciales más altos, los riesgos también aumentan considerablemente. En otras palabras, un inversionista con una cartera con un ROI del 12 % asume mayores riesgos que uno con una cartera con un ROI del 4 %. Esto también significa que el resultado total puede ser diferente.
Por último, el ROI pertenece a la categoría de las métricas de rentabilidad. Solo destaca las ganancias financieras y las posibles ganancias. Su principal desventaja es que no tiene en cuenta los beneficios adicionales (ambientales o sociales). Para este tipo de bienes, los inversionistas suelen optar por el ROI social (Social ROI), una métrica relativamente nueva.
Si tienes poca experiencia en trading o no tienes tiempo para buscar la estrategia adecuada, ¡copia automáticamente las operaciones de traders profesionales con el servicio Copy Trade!
En conclusión
Por un lado, los traders y los inversionistas cuentan con métricas simples y fáciles de calcular que ayudan a determinar la rentabilidad potencial. Por otro lado, estas métricas tienen algunas limitaciones y aspectos que debes tener en cuenta. No consideran los períodos de tenencia ni permiten ajustar el riesgo. Aun así, el retorno de la inversión sigue siendo una métrica fundamental que puede aplicarse para determinar la clasificación de las inversiones y comparar distintas alternativas de inversión. Sin embargo, no es lo único que un trader debe considerar al planificar una estrategia. Lee también sobre cómo calcular correctamente el tamaño de una posición en forex.
Este material no contiene asesoramiento ni recomendaciones de inversión, ni constituye una oferta o solicitud para realizar transacciones con instrumentos financieros. No debe interpretarse como tal. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, busca asesoramiento de asesores financieros independientes para asegurarte de comprender los riesgos.
