ອະທິບາຍການບໍລິຫານສິນຊັບສຳລັບຜູ້ເລີ່ມຕົ້ນ

ເມື່ອມີຜູ້ຄົນຈຳນວນຫຼາຍຂຶ້ນເລື້ອຍໆຊອກຫາເຄື່ອງມືໃໝ່ໆເພື່ອລົງທຶນ ການບໍລິຫານສິນຊັບຈຶ່ງກາຍເປັນຂະແໜງທຸລະກິດແຍກຕ່າງຫາກ. ສະເພາະໃນປີ 2019 ຜູ້ຈັດການສິນຊັບຊັ້ນນຳຫຼາຍຮ້ອຍຄົນທົ່ວໂລກໄດ້ບໍລິຫານເຄື່ອງມືທາງການເງິນຫຼາຍປະເພດ ມູນຄ່າລວມ 104,4 ພັນຕື້ໂດລາ. ໃນປີ 2021 ແລະ 2022 ຂະແໜງການນີ້ເຕີບໂຕຢ່າງກ້າວກະໂດດ ຍ້ອນການແຜ່ລະບາດແລະສະຖານະການດ້ານພູມສາດການເມືອງ.

ດັ່ງນັ້ນ ຄຳວ່າ “ການຈັດການສິນຊັບ” ໝາຍເຖິງຫຍັງ? ຈະຈັດການສິນຊັບແນວໃດ ແລະໃຜເປັນຜູ້ດູແລເລື່ອງນີ້?

ການຈັດການສິນຊັບແມ່ນຫຍັງ

ກ່ອນອື່ນ ການຈັດການຊັບສິນແມ່ນທຸລະກິດທີ່ຜູ້ຊ່ຽວຊານ ຫຼືທີ່ປຶກສາຈັດການເງິນຂອງລູກຄ້າ. ກ່າວອີກແບບໜຶ່ງ ຜູ້ຈັດການຈະກຳນົດເປົ້າໝາຍການລົງທຶນຫຼັກຂອງລູກຄ້າ ແລະຊ່ວຍໃຫ້ລູກຄ້າບັນລຸເປົ້າໝາຍເຫຼົ່ານັ້ນ ຜ່ານການກະຈາຍການລົງທຶນໃນພອດການລົງທຶນ ແລະການຈັດການຊັບສິນ. ອີກທັງ ຜູ້ຊ່ຽວຊານຍັງດຳເນີນການແທນລູກຄ້າໃນການຊື້ ແລະຈັດການພັນທະບັດ, ກອງທຶນ, ຫຸ້ນ ແລະເຄື່ອງມືທາງການເງິນອື່ນໆ.

ເຖິງວ່າຈະຟັງຄ້າຍກັບນາຍໜ້າຫຼາຍ ແຕ່ຜູ້ຈັດການຊັບສິນມີວິທີເຮັດວຽກທີ່ແຕກຕ່າງອອກໄປເລັກນ້ອຍ. ພວກເຂົາຮ່ວມມືກັບບຸກຄົນ, ອົງກອນທຸລະກິດ, ສະຖາບັນບໍ່ຫວັງຜົນກຳໄລ ແລະບໍລິສັດມະຫາຊົນຫຼາກຫຼາຍຂະໜາດ. ໃນຂະນະດຽວກັນ ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຈັດການຊັບສິນສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນບໍລິສັດຂະໜາດໃຫຍ່ ເຖິງຢ່າງນັ້ນກໍຍັງສາມາດຮັບບໍລິການແບບລາຍບຸກຄົນໄດ້.

ຜູ້ຈັດການຊັບສິນເຮັດຫຍັງ?

ຜູ້ຈັດການຊັບສິນແມ່ນຜູ້ຊ່ຽວຊານທີ່ມີຜົນງານພິສູດແລ້ວ ຫຼືຕົວແທນຂອງບໍລິສັດ. ຜູ້ນີ້ຮັບຜິດຊອບໃນການຈັດການຫຸ້ນ, ຫຼັກຊັບ ຫຼືເງິນແທນລູກຄ້າ. ເປົ້າໝາຍຫຼັກຂອງການຮ່ວມມືນີ້ແມ່ນເພື່ອສ້າງກຳໄລ ຫຼືເພີ່ມມູນຄ່າຊັບສິນພາຍໃນໄລຍະເວລາທີ່ກຳນົດໄວ້ລ່ວງໜ້າ.

ບາງທ່ານອາດເຄີຍໄດ້ຍິນຊື່ພວກເຂົາວ່າ ທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນ ແລະການລົງທຶນ, ຜູ້ຈັດການຄວາມຮັ່ງມີ, RIA ແລະອື່ນໆ. ຕໍ່ໄປນີ້ແມ່ນຜູ້ຈັດການຊັບສິນບາງປະເພດທີ່ນິຍົມທີ່ສຸດ:

1. ນາຍໜ້າການລົງທຶນ. ພວກເຂົາເຮັດວຽກໃນນາມບຸກຄົນທີ່ຈົດທະບຽນ ຫຼືເປັນຕົວແທນໃຫ້ບໍລິສັດທີ່ແນະນຳລູກຄ້າ. ພວກເຂົາຊື້ຂາຍເຄື່ອງມືການລົງທຶນ ແລະໄດ້ຮັບກຳໄລເປັນຄ່ານາຍໜ້າຈາກທຸກທຸລະກຳ.
2. RIA. ຄຳຫຍໍ້ນີ້ມາຈາກ Registered Investment Advisor (ທີ່ປຶກສາການລົງທຶນທີ່ຈົດທະບຽນ). ອີກຄັ້ງໜຶ່ງ ອາດເປັນຕົວແທນຂອງບໍລິສັດ ຫຼືບຸກຄົນທີ່ຈົດທະບຽນກໍໄດ້. ໜ້າທີ່ຫຼັກຂອງຜູ້ນີ້ແມ່ນໃຫ້ຄຳແນະນຳ ແລະຄຳປຶກສາດ້ານການລົງທຶນກ່ຽວກັບວິທີຈັດການຊັບສິນທີ່ມີຢູ່. RIA ເກັບຄ່າບໍລິການລາຍປີ.
3. ທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນ. ໜ້າທີ່ຂອງພວກເຂົາແມ່ນຊ່ວຍລູກຄ້າກະຈາຍການລົງທຶນໃນພອດການລົງທຶນ ເຊິ່ງລວມເຖິງການກຳນົດເປົ້າໝາຍສະເພາະໃນໄລຍະຍາວ ແລະຮັບປະກັນວ່າຈະບັນລຸເປົ້າໝາຍເຫຼົ່ານັ້ນຜ່ານການຈັດການຊັບສິນຢ່າງຮອບດ້ານ.

ໜ້າທີ່ຮັບຜິດຊອບຫຼັກຂອງຜູ້ຈັດການຊັບສິນ

ເຖິງວ່າຜູ້ຈັດການຊັບສິນຈະມີຫຼາຍຊື່ ແລະຫຼາຍບົດບາດ ແຕ່ແທ້ຈິງແລ້ວພວກເຂົາມີໜ້າທີ່ຮັບຜິດຊອບຄືກັນ. ໜ້າທີ່ເຫຼົ່ານີ້ລວມມີ:

• ເຮັດໜ້າທີ່ເປັນຜູ້ຊ່ຽວຊານທີ່ມີປະສົບການໃນຂະແໜງຕະຫຼາດສະເພາະ ຕາມທີ່ລູກຄ້າຕ້ອງການ.
• ປັບປ່ຽນພອດການລົງທຶນຂອງລູກຄ້າຢ່າງທັນເວລາ ແລະເໝາະສົມເມື່ອຈຳເປັນ ເພື່ອຫຼຸດຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຂາດທຶນ.
• ຮ່ວມມືກັບທີ່ປຶກສາຄົນອື່ນໆ ເພື່ອໃຫ້ຄອບຄຸມທຸກດ້ານຂອງຂະແໜງການຢ່າງຄົບຖ້ວນ.

ບາງຄັ້ງ ເພື່ອຊ່ວຍໃຫ້ລູກຄ້າບັນລຸເປົ້າໝາຍ ຜູ້ຈັດການຊັບສິນຈະຮ່ວມມືກັບບໍລິສັດທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນ ເພື່ອລວມຄວາມຊ່ຽວຊານໃຫ້ກວ້າງຂຶ້ນ ເຊິ່ງຊ່ວຍຕອບສະໜອງຄວາມຕ້ອງການດ້ານການລົງທຶນທີ່ແຕກຕ່າງກັນ. ເປົ້າໝາຍຫຼັກຄືການໃຫ້ຄວາມສຳຄັນກັບລູກຄ້າ ແລະຄວາມຕ້ອງການຂອງລູກຄ້າ.

ເອກະສານນີ້ບໍ່ມີ ແລະບໍ່ຄວນຖືກຕີຄວາມວ່າມີ ຄຳແນະນຳການລົງທຶນ, ຄຳແນະນຳການລົງທຶນສະເພາະ, ການສະເໜີ ຫຼືການຊັກຊວນໃຫ້ເຮັດທຸລະກຳໃດໆໃນເຄື່ອງມືທາງການເງິນ. ກ່ອນຕັດສິນໃຈລົງທຶນ ທ່ານຄວນຂໍຄຳແນະນຳຈາກທີ່ປຶກສາການເງິນອິດສະຫຼະ ເພື່ອໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າທ່ານເຂົ້າໃຈຄວາມສ່ຽງ.