ການລົງທຶນໃນຕະຫຼາດຂາລົງບໍ່ງ່າຍເທົ່າກັບການຊື້ຂາຍໃນຕະຫຼາດທີ່ກຳລັງປັບຕົວສູງຂຶ້ນ. ແຕ່ກໍບໍ່ໄດ້ໝາຍຄວາມວ່າທ່ານຈະສ້າງກຳໄລທີ່ດີບໍ່ໄດ້ ເມື່ອລາຄາຍັງຄົງຫຼຸດລົງ. ສິ່ງທ້າທາຍຫຼັກແມ່ນການຊອກຫາວ່າຄວນລົງທຶນໃນຫຍັງເມື່ອຕະຫຼາດຂາລົງ ເພາະມີທາງເລືອກບໍ່ຫຼາຍ ທີ່ຈະເປັນບໍລິສັດທີ່ໝັ້ນຄົງແລະສາມາດປະຄອງຕົວຢູ່ໄດ້.
ນອກຈາກນີ້ ການປັບຕົວສູງຂຶ້ນຂອງຕະຫຼາດບໍ່ສາມາດດຳເນີນໄປຕະຫຼອດ. ສະພາວະຕະຫຼາດຂາຂຶ້ນຈະຖືກແທນທີ່ດ້ວຍສະພາວະຕະຫຼາດຂາລົງຢ່າງຫຼີກລ່ຽງບໍ່ໄດ້. ໄລຍະເວລານີ້ອາດຍາວນານເຖິງຫຼາຍປີ ແຕ່ກໍບໍ່ໄດ້ໝາຍຄວາມວ່າທ່ານຈະບໍ່ສາມາດສ້າງກຳໄລໃນຊ່ວງຕະຫຼາດຂາລົງໄດ້.
ໃນບົດຄວາມນີ້ ພວກເຮົາຈະອະທິບາຍວິທີລົງທຶນໃນຕະຫຼາດຂາລົງ ແລະກົນລະຍຸດໃດທີ່ອາດນຳໄປສູ່ຄວາມສຳເລັດ.
ວິທີລົງທຶນໃນຕະຫຼາດຂາລົງ – ທົບທວນກົນລະຍຸດສຳຄັນ
ກົນລະຍຸດການຊື້ຂາຍເປັນປັດໄຈທຳອິດທີ່ກຳນົດຄວາມສຳເລັດ ໂດຍບໍ່ຂຶ້ນກັບສະພາບຕະຫຼາດ. ທ່ານຕ້ອງໝັ້ນໃຈຢ່າງແທ້ຈິງວ່າວິທີການທີ່ເລືອກໃຊ້ໄດ້ຜົນ. ດັ່ງນັ້ນ ກ່ອນນຳໄປໃຊ້ ຈຶ່ງຕ້ອງເຮັດ backtesting ຢ່າງເໝາະສົມ.
ໃນຂະນະດຽວກັນ ການເລືອກວິທີລົງທຶນໃນຕະຫຼາດຂາລົງມີທາງເລືອກບໍ່ຫຼາຍເທົ່າໃດ. ຕໍ່ໄປນີ້ແມ່ນກົນລະຍຸດທີ່ນິຍົມບາງຢ່າງ ຊຶ່ງສາມາດນຳໃຊ້ໄດ້ໃນສະພາບຕະຫຼາດທີ່ລາຄາສິນຊັບຫຼຸດລົງຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ.
1. ການລົງທຶນໃນຕະຫຼາດຂາລົງ: ກົນລະຍຸດຖົວສະເລ່ຍຕົ້ນທຶນແບບປອນ
ກົນລະຍຸດນີ້ຂ້ອນຂ້າງງ່າຍ ແມ່ນແຕ່ຜູ້ເລີ່ມຕົ້ນກໍສາມາດນຳໃຊ້ໄດ້. ແນວຄິດຫຼັກແມ່ນການຊື້ຫຸ້ນເປັນໄລຍະໆໃນຊ່ວງເວລາທີ່ກຳນົດໄວ້ລ່ວງໜ້າ. ສິ່ງທ້າທາຍຢ່າງດຽວຄື ນັກລົງທຶນຕ້ອງຕິດຕາມການເຄື່ອນໄຫວຂອງລາຄາຢູ່ຕະຫຼອດ. ຖ້າລາຄາສູງຂຶ້ນ ທ່ານຄວນຊື້ຫຸ້ນໜ້ອຍລົງ ແຕ່ຍັງເຂົ້າຕະຫຼາດດ້ວຍສະຖານະຊື້. ໃນທາງກົງກັນຂ້າມ ຖ້າລາຄາຫຼຸດລົງ ກໍເປັນໂອກາດທີ່ຈະຊື້ຫຸ້ນເພີ່ມ.
ໂດຍທົ່ວໄປ ກົນລະຍຸດນີ້ໃຊ້ໄດ້ດີກວ່າກັບກອງທຶນລວມແບບເປີດ ເພາະສາມາດຊື້ເປັນສ່ວນຫຸ້ນໄດ້. ເມື່ອນັກຊື້ຂາຍສ່ວນໃຫຍ່ພະຍາຍາມເປີດສະຖານະຂາຍ ໂອກາດຊື້ໃໝ່ໆກໍຈະປາກົດຂຶ້ນ. ນອກຈາກນັ້ນ ຍັງເປັນໂອກາດດີທີ່ຈະຊື້ສິນຊັບໃນລາຄາທີ່ຫຼຸດລົງຫຼາຍ.
ດ້ວຍກົນລະຍຸດຖົວສະເລ່ຍຕົ້ນທຶນແບບປອນ ທ່ານສາມາດຫຼຸດຕົ້ນທຶນລວມຂອງຫຸ້ນ ແລະຊື້ຫຸ້ນໄດ້ຫຼາຍຂຶ້ນຕາມຕາຕະລາງເວລາທີ່ກຳນົດ. ກົນລະຍຸດນີ້ເຮັດໃຫ້ສາມາດລົງທຶນໃນສິນຊັບທີ່ມີປັດໄຈພື້ນຖານດີ ໃນຕົ້ນທຶນທີ່ຕ່ຳລົງ. ນີ້ເປັນໂອກາດດີທີ່ຈະຊອກຫາຫຸ້ນຄຸນນະພາບດີທີ່ກຳລັງມີລາຄາຕ່ຳກວ່າມູນຄ່າ ເນື່ອງຈາກສະພາບຕະຫຼາດຂາລົງ.
2. ການລົງທຶນໃນຕະຫຼາດຂາລົງ: ກົນລະຍຸດລົງທຶນເພື່ອສ້າງລາຍຮັບ
ຖ້າທ່ານບໍ່ຢາກຊອກຫາຫຸ້ນດີໆທີ່ລາຄາຫຼຸດ ໃນຂະນະທີ່ຕະຫຼາດຍັງຄົງຫຼຸດລົງ ທ່ານສາມາດລອງໃຊ້ກົນລະຍຸດລົງທຶນເພື່ອສ້າງລາຍຮັບ. ກົນລະຍຸດນີ້ເນັ້ນການລົງທຶນໃນຕົວສ້າງລາຍຮັບ ຊຶ່ງສາມາດຊ່ວຍເພີ່ມກະແສເງິນສົດໃຫ້ທ່ານ.
ຕາມປົກກະຕິ ນັກລົງທຶນເລືອກສິນຊັບທີ່ຜ່ານການພິສູດມາແລ້ວຕາມການເວລາ ເຊັ່ນ ພັນທະບັດອອມຊັບ, ໃບຮັບເງິນຝາກ (CDs) ຫຼືຫຼັກຊັບຄັງເງິນລັດ. ຖ້າທ່ານພ້ອມຮັບຄວາມສ່ຽງເພື່ອຫວັງຮັບຜົນຕອບແທນສູງຂຶ້ນ ທ່ານອາດເລືອກທາງເລືອກທີ່ມີລາຍຮັບຄົງທີ່ ແລະມີຄວາມສ່ຽງສູງກວ່າ. ຕົວຢ່າງມີດັ່ງນີ້:
- ຫຸ້ນບຸລິມະສິດ. ສິນຊັບນີ້ໃຫ້ສິດແກ່ນັກລົງທຶນໃນການເປັນເຈົ້າຂອງສ່ວນໜຶ່ງຂອງບໍລິສັດ. ແຕ່ຜູ້ຖືຫຸ້ນຈະບໍ່ມີສິດອອກສຽງລົງຄະແນນ. ຂໍ້ດີຄື ທ່ານຍັງສາມາດຮັບເງິນປັນຜົນເປັນລາຍເດືອນ ຫຼືລາຍໄຕມາດໄດ້.
- ພັນທະບັດຄຸນນະພາບຕ່ຳ. ພັນທະບັດເຫຼົ່ານີ້ໄດ້ຮັບການຈັດອັນດັບຕ່ຳກວ່າ BBB. ມີລາຄາຖືກກວ່າພັນທະບັດທີ່ປອດໄພກວ່າ ແຕ່ໂດຍທົ່ວໄປຈ່າຍດອກເບ້ຍສູງກວ່າ ເນື່ອງຈາກມີຄວາມສ່ຽງຜິດນັດຊຳລະສູງກວ່າ.
- ຫ້າງຫຸ້ນສ່ວນຈຳກັດ. ເມື່ອພິຈາລະນາວ່າຈະລົງທຶນໃນສິ່ງໃດໃນຕະຫຼາດຂາລົງ ທາງເລືອກນີ້ອາດມີຄວາມສ່ຽງສູງກວ່າການລົງທຶນໃນຫຸ້ນ. ໃນອີກດ້ານໜຶ່ງ ນັກລົງທຶນອາດໄດ້ຮັບອັດຕາຜົນຕອບແທນທີ່ແຂ່ງຂັນໄດ້ຫຼາຍຮູບແບບ. ຫ້າງຫຸ້ນສ່ວນຈຳກັດເປັນທາງເລືອກທີ່ດີ ຖ້າທ່ານຕ້ອງການຖືຄອງສິນຊັບໃນ Roth IRA ຫຼື traditional IRA.
- ກອງທຶນລົງທຶນໃນອະສັງຫາລິມະຊັບ. REITs ສາມາດສະເໜີອັດຕາດອກເບ້ຍທີ່ແຂ່ງຂັນໄດ້ ຊຶ່ງສາມາດຮັບປະກັນການເຕີບໂຕຂອງເງິນທຶນໃນລະດັບບໍ່ຫຼາຍແຕ່ສະໝ່ຳສະເໝີ ພາຍໃນໄລຍະເວລາທີ່ກຳນົດ. ໂດຍທົ່ວໄປ ນັກລົງທຶນສາມາດຄາດຫວັງລາຍຮັບເປັນລາຍເດືອນ ຫຼືລາຍໄຕມາດ ຊຶ່ງເກີດຈາກກຸ່ມຊັບສິນປະເພດອາຄານໃຫ້ເຊົ່າ ຫຼືອາຄານພານິດ.
ວິທີລົງທຶນໃນຕະຫຼາດຂາລົງຢ່າງປອດໄພ
ບາງຄັ້ງ ນັກລົງທຶນບໍ່ສາມາດຄາດຄະເນໄດ້ວ່າຕະຫຼາດຈະເຄື່ອນໄຫວໄປໃນທິດທາງໃດ. ສິ່ງນີ້ອາດເຮັດໃຫ້ຜູ້ເລີ່ມຕົ້ນສັບສົນ. ດັ່ງນັ້ນ ມາດຕະການປ້ອງກັນຄວາມສ່ຽງຈຶ່ງສຳຄັນຕໍ່ການປົກປ້ອງເງິນທຶນຂອງທ່ານ. ວິທີໜຶ່ງທີ່ດີຄື ປ່ຽນສິນຊັບບາງສ່ວນທີ່ທ່ານຖືຄອງໃຫ້ເປັນເງິນສົດ (ຢ່າງໜ້ອຍກໍເຮັດໄວ້ຊົ່ວຄາວ). ການກະທຳເຊັ່ນນີ້ສາມາດເພີ່ມລະດັບຄວາມປອດໄພຂອງ margin ໄດ້.
ບໍ່ວ່າທ່ານຈະເຮັດຫຍັງ ການລົງທຶນຢ່າງມີວິໄນແມ່ນກຸນແຈສູ່ຄວາມສຳເລັດ. ຕະຫຼາດຂາລົງບໍ່ໄດ້ໝາຍຄວາມວ່າໂລກຈະສິ້ນສຸດ. ບໍ່ຊ້າກໍໄວ ຕະຫຼາດຂາຂຶ້ນຈະກັບມາ. ດັ່ງນັ້ນ ທ່ານຄວນກຽມພ້ອມໃຫ້ດີ ແລະມີສະຕິໃຈເຢັນ.
ເອກະສານນີ້ບໍ່ມີ ແລະບໍ່ຄວນຖືກຕີຄວາມວ່າມີ ຄຳແນະນຳການລົງທຶນ, ຄຳແນະນຳການລົງທຶນສະເພາະ, ການສະເໜີ ຫຼືການຊັກຊວນໃຫ້ເຮັດທຸລະກຳໃດໆໃນເຄື່ອງມືທາງການເງິນ. ກ່ອນຕັດສິນໃຈລົງທຶນ ທ່ານຄວນຂໍຄຳແນະນຳຈາກທີ່ປຶກສາການເງິນອິດສະຫຼະ ເພື່ອໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າທ່ານເຂົ້າໃຈຄວາມສ່ຽງ.
