การเทรด Forex กับสัญญาซื้อขายล่วงหน้าสกุลเงิน: แบบไหนดีกว่า?

การเทรด Forex แบบดั้งเดิม (ตลาด Forex แบบ spot) มีความคล้ายคลึงกับตลาด Forex Futures อยู่มาก เทรดเดอร์ใช้ทั้ง 2 ตลาดเพื่อเก็งกำไรจากสกุลเงินและ อัตราแลกเปลี่ยน ในขณะเดียวกัน ทั้ง 2 ตลาดก็มีความแตกต่างพื้นฐานที่ควรทำความเข้าใจก่อนเข้าไปเทรดในตลาดใดตลาดหนึ่ง

ในบทความนี้ เราจะพูดถึงข้อดีและข้อเสียที่สำคัญของการเทรด Forex และตลาด Futures ซึ่งจะช่วยให้คุณตัดสินใจเลือกทางเลือกที่เหมาะกับคุณมากที่สุด หากยังไม่แน่ใจว่าทางเลือกใดเหมาะกับกลยุทธ์ Forex ของคุณ

พื้นฐานการเทรด Forex แบบดั้งเดิม

การเทรด Forex แบบดั้งเดิม หรือที่เรียกว่าตลาด Forex แบบ spot มีรายละเอียดพื้นฐานหลายประการ ตลาดนี้เป็นสภาพแวดล้อมทางการเงินแบบกระจายศูนย์ ซึ่งเป็นตลาดเงินสดสำหรับสกุลเงินที่เปิดให้บริการทั่วโลก โดยดำเนินงานผ่านเครือข่ายทั่วโลกที่ประกอบด้วยสถาบันการเงิน ธนาคาร โบรกเกอร์ออนไลน์ และผู้มีส่วนร่วมในตลาดรายอื่นๆ

เทรดเดอร์ Forex ซื้อขายสกุลเงินเป็นคู่ โดยทั่วไป อัตราแลกเปลี่ยนจะอิงกับปริมาณสกุลเงินที่เสนอราคา ไม่ใช่ราคา เนื่องจากมีการแลกเปลี่ยนสกุลเงินหนึ่งเป็นอีกสกุลเงินหนึ่ง ราคาเสนอซื้อขายจึงมีบทบาทสำคัญในการทำธุรกรรม Forex ทุกครั้ง

ข้อดีและข้อเสียของการเทรด Forex

การเทรด Forex แบบดั้งเดิมมีข้อดีที่เห็นได้ชัดหลายประการ โดยพื้นฐานแล้ว Forex เป็นหนึ่งในตลาดที่มีการเทรดมากที่สุด และมีกลยุทธ์ Forex ให้เลือกใช้หลากหลายตามความต้องการของแต่ละคน

ข้อดีของการเทรด Forex:

• สภาพคล่องสูง. ตลาด Forex ไม่มีการกำกับดูแล จึงมีสภาพคล่องสูงและมีขนาดตลาดใหญ่มาก แม้แต่ธุรกรรมขนาดใหญ่ก็แทบไม่ทำให้ตลาดเคลื่อนไหวอย่างมีนัยสำคัญ
• เลเวอเรจสูง. เลเวอเรจขึ้นอยู่กับภูมิภาคที่คุณเทรด โดยทั่วไป เลเวอเรจจะขึ้นอยู่กับเขตอำนาจศาล ตัวอย่างเช่น ในสหรัฐอเมริกา เทรดเดอร์สามารถใช้เลเวอเรจได้สูงสุด 50:1 สำหรับคู่สกุลเงินหลัก ส่วนในเขตอำนาจศาลที่ไม่มีการกำกับดูแล เทรดเดอร์อาจได้รับเงื่อนไขที่ดีกว่า เช่น เลเวอเรจ 1:1000 จาก โบรกเกอร์ Forex ออนไลน์ชั้นนำ.
• เข้าถึงตลาดได้สะดวก. คุณสามารถเทรดสกุลเงินได้ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันโดยไม่มีข้อจำกัด นอกจากนี้ ผู้ใช้ยังสามารถเริ่มเทรดด้วยเงินฝากขั้นต่ำ และซื้อหรือขายสกุลเงินได้ทุกที่ผ่านสมาร์ตโฟน
• ไม่มีค่าคอมมิชชัน. ตลาด Forex มีตัวเลือกการเทรดที่ไม่คิดค่าคอมมิชชัน หากคุณเลือกโบรกเกอร์ออนไลน์ที่น่าเชื่อถือ คุณสามารถใช้บัญชีเทรดที่ไม่มีค่าคอมมิชชันได้ตั้งแต่เริ่มต้น
• เหมาะกับบัญชีอิสลาม. โบรกเกอร์ออนไลน์แต่ละแห่งปรับเงื่อนไขการเทรดให้เหมาะสม เพื่อให้บริการทางการเงินและการลงทุนแก่ผู้ใช้จากประเทศอิสลาม

ข้อเสียของการเทรด Forex:

• ตลาดที่ไม่มีการกำกับดูแล. เมื่อเราพูดว่า “ไม่มีการกำกับดูแล” เราหมายถึงตลาดแบบกระจายศูนย์ หรือพูดง่ายๆ คือ ตลาดอาจผันผวนรุนแรงได้ทุกเมื่อ นอกจากนี้ ผู้ใช้อาจเผชิญกับการหลอกลวงได้ นี่จึงเป็นเหตุผลว่าทำไมการเลือกโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือและไว้วางใจได้จึงสำคัญมาก
• ราคาเสนอซื้อขายไม่สอดคล้องกัน. อัตราแลกเปลี่ยนอาจแตกต่างกันไปตามแหล่งข้อมูลที่ใช้ในการสร้างราคาเสนอซื้อขายจริง
• ตลาดเคลื่อนไหวอย่างไม่คาดคิด. ในบางช่วง ตลาด Forex อาจเคลื่อนไหวอย่างรุนแรงและฉับพลัน ทำให้อัตราแลกเปลี่ยนผันผวนอย่างมาก ดังนั้น คุณจึงควรระมัดระวังเป็นพิเศษเมื่อต้องเปิดสถานะเพิ่มในช่วงที่ตลาดผันผวน เพื่อหลีกเลี่ยงการขาดทุนจำนวนมาก

การเทรด Forex ยังเป็นวิธีสร้างความมั่งคั่งที่ปลอดภัยและมั่นคงได้ สิ่งที่คุณต้องทำคือใช้แนวทางการจัดการความเสี่ยง ตั้ง Stop Loss และเทรดกับโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ เพื่อลดความเสี่ยงที่จะขาดทุน

พื้นฐานการเทรด Forex Futures

อย่างที่คุณน่าจะทราบ ฟิวเจอร์สคือสัญญาอนุพันธ์สำหรับแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ที่จับต้องได้ อย่างไรก็ตาม ยังสามารถใช้เก็งกำไรจากค่าเงินและป้องกันความเสี่ยงได้ โดยพื้นฐานแล้ว สัญญานี้คือข้อตกลงที่จะซื้อหรือขายสินทรัพย์ภายในวันที่กำหนดไว้ล่วงหน้า ในกรณีของฟิวเจอร์สค่าเงิน “สินทรัพย์” ยังหมายถึงคู่สกุลเงินด้วย

ฟิวเจอร์สค่าเงินซื้อขายกันใน CME โดยมีขนาดล็อตของสัญญาหลายแบบ ได้แก่ e-micro, e-mini และ standard) ล็อตจะแสดงเป็นสกุลเงินต่างประเทศ โดยอัตราแลกเปลี่ยนมักเสนอราคาเป็น USD ซึ่งเป็นสกุลเงินหลักที่เป็นตัวแทนของหนึ่งในเศรษฐกิจที่แข็งแกร่งที่สุดในโลก

ข้อดีและข้อเสียของการเทรด Forex Futures

เช่นเดียวกับการเทรด Forex แบบดั้งเดิมหรือแบบ Spot ฟิวเจอร์สค่าเงินก็มีข้อดีและข้อเสียเฉพาะตัว ซึ่งท้ายที่สุดจะเป็นตัวกำหนดว่าควรเลือกตลาดใดและเพราะเหตุใด

ข้อดีของ Currency Futures:

• ตลาดที่มีการกำกับดูแล. ตลาดฟิวเจอร์สอยู่ภายใต้การกำกับดูแลอย่างเต็มรูปแบบ แม้คุณจะเทรดสกุลเงินก็ตาม CFTC และ CME กำกับดูแลทุกธุรกรรม จึงทำให้ผู้ใช้ปลอดภัยอย่างสมบูรณ์ในแง่ของการป้องกันการหลอกลวง
• การดำเนินงานโปร่งใส. เทรดเดอร์จะเห็นราคาเสนอซื้อขายเดียวกันไม่ว่าจะใช้แหล่งข้อมูลใด ผู้เข้าร่วมตลาดทุกรายได้รับข้อมูลชุดเดียวกันทุกประการ ทำให้การเทรดฟิวเจอร์สมีความโปร่งใส
• สภาพคล่องสูง. แม้ตลาดฟิวเจอร์สค่าเงินจะมีสภาพคล่องไม่เท่าตลาด FX แต่ก็ยังมีสภาพคล่องสูงมาก เนื่องจากราคาเสนอซื้อขายยังอ้างอิงจากอัตราแลกเปลี่ยนในตลาด Forex นอกตลาดหลักทรัพย์ (OTC) ซึ่งมีขนาดใหญ่

ข้อเสียของ Currency Futures:

• ข้อกำหนดที่เข้มงวดกว่า. โดยทั่วไป ตลาดฟิวเจอร์สกำหนดเงินทุนขั้นต่ำไว้สูงกว่า นอกจากนี้ คุณจะต้องใช้บัญชีมาร์จิ้นเพื่อเพิ่มเลเวอเรจให้กับสถานะฟิวเจอร์ส ซึ่งอาจทำให้ขาดทุนจำนวนมาก หรือถึงขั้นถูกเรียกหลักประกันเพิ่ม (margin call) หากเกิดข้อผิดพลาด
• เลเวอเรจต่ำกว่า เทรดเดอร์ไม่ควรคาดหวังเลเวอเรจที่สูงกว่า 30:1 สำหรับสกุลเงินหลัก หากเลือกเทรดคู่สกุลเงินแปลกใหม่ เลเวอเรจจะยิ่งต่ำลง (20:1) ซึ่งต่ำกว่าเลเวอเรจที่ตลาด Forex แบบ Spot เสนอให้อย่างแน่นอน
• ค่าคอมมิชชันและค่าธรรมเนียม ในฐานะเทรดเดอร์ฟิวเจอร์สค่าเงิน คุณจะต้องจ่ายค่าคอมมิชชันก่อนทำสัญญา โดยจะมีการกำหนดค่าคอมมิชชันสำหรับทุกสัญญาใหม่ที่คุณขายหรือซื้อ ปัจจัยนี้ทำให้ต้นทุนการเทรดสูงขึ้น ซึ่งอาจเป็นค่าใช้จ่ายที่บางคนรับไม่ไหว นอกจากนี้ ผู้เทรดยังต้องจ่ายค่าธรรมเนียมตลาดหลักทรัพย์ โดยจำนวนค่าธรรมเนียมขึ้นอยู่กับขนาดสัญญา

สรุปประเด็นสำคัญ

การเทรด Forex ทำได้ทั้ง 2 วิธี แต่ละวิธีใช้เพื่อป้องกันความเสี่ยงหรือเก็งกำไรจากสกุลเงินได้ อย่างไรก็ตาม การเทรด Spot Forex ดูเหมือนจะเป็นทางเลือกที่ดีกว่าและปลอดภัยกว่า โดยช่วยให้เข้าถึงตลาดได้สะดวกขึ้น และเริ่มต้นได้ด้วยเงินฝากขั้นต่ำ

ในทางกลับกัน การเทรดฟิวเจอร์สสกุลเงินมีต้นทุนการเทรดสูงกว่า นักลงทุนต้องจ่ายค่าธรรมเนียมและคอมมิชชันบางรายการ อีกทั้งยังต้องใช้บัญชีมาร์จิ้น ซึ่งเพิ่มความเสี่ยงที่จะถูกเรียกหลักประกัน (มาร์จิ้นคอล) อย่างไรก็ตาม คุณเป็นผู้ตัดสินใจว่าจะเลือกกลยุทธ์ Forex แบบใดให้เหมาะกับความต้องการของคุณ

เนื้อหานี้ไม่มีและไม่ควรตีความว่ามีคำแนะนำด้านการลงทุน คำแนะนำในการลงทุน ข้อเสนอหรือการชักชวนให้ทำธุรกรรมใดๆ ในตราสารทางการเงิน ก่อนตัดสินใจลงทุน คุณควรขอคำแนะนำจากที่ปรึกษาทางการเงินอิสระเพื่อให้มั่นใจว่าคุณเข้าใจความเสี่ยง