การลงทุนกับการเทรด: ควรเลือกแบบไหน?

นักเทรดหุ้นมีหลากหลายวิธีในการทำเงิน โดยรวมแล้ว แนวทางทั้งหมดแบ่งได้เป็น 2 รูปแบบหลัก ได้แก่ การเทรดและการลงทุน ในโลกการเงินยุคใหม่ ความแตกต่างระหว่าง 2 รูปแบบนี้แทบจะเลือนหายไปแล้ว

เดิมทีการลงทุนและการเทรดเป็นแนวทางที่แตกต่างกันเพื่อไปสู่เป้าหมายเดียวกัน ระยะเวลาการถือครองและกรอบความคิดเป็น 2 ปัจจัยที่ทำให้แนวทางทั้งสองแตกต่างกัน เมื่อพูดถึง “ระยะเวลาการถือครอง” หมายถึงช่วงเวลาที่คุณยินดีถือสินทรัพย์ไว้

กรอบความคิดสะท้อนถึงบุคลิกการเทรดของคุณ คุณตั้งเป้าทำกำไรอย่างรวดเร็ว หรือชอบถือครองนานขึ้นเพื่อหวังผลตอบแทนที่มากกว่าในระยะยาว?

ในบทความนี้ เราจะอธิบายความแตกต่างและเกณฑ์สำคัญที่ทำให้การลงทุนแตกต่างจากการเทรดหุ้น

ความแตกต่างระหว่างการลงทุนกับการเทรด

รูปแบบการเทรดแต่ละแบบมีข้อกำหนดเฉพาะของตนเอง ตัวอย่างเช่น การเทรดมักเกี่ยวข้องกับการสร้างรายได้จากการลงมือทำ ในทางกลับกัน การลงทุนคือการสร้างความมั่งคั่งด้วยการรอ เพื่อให้เข้าใจแนวคิดนี้ได้ง่ายขึ้น เราจะอธิบายความแตกต่างหลักๆ ที่ทำให้เห็นว่าแนวคิดหนึ่งแตกต่างจากอีกแนวคิดอย่างไร

การลงทุนในหุ้น

เมื่อคุณลงทุนในหุ้น กรอบความคิดของคุณจะมุ่งเน้นระยะยาว พูดง่ายๆ คือ คุณซื้อสินทรัพย์แล้วถือไว้นานเท่าที่จำเป็น เพื่อรอให้ได้ผลตอบแทนที่เพียงพอ โดยทั่วไปนักลงทุนจะทำสิ่งต่อไปนี้:

• พวกเขาถือสินทรัพย์เสมือนเป็นเจ้าของ และไม่รีบขายเมื่อราคาเปลี่ยนแปลงเพียงเล็กน้อย
• นักลงทุนพิจารณาผลประกอบการของธุรกิจเป็นข้อมูลพื้นฐานในการประเมินสินทรัพย์ ซึ่งหมายถึงการพิจารณาธุรกิจในแง่มุมต่างๆ เช่น ผลิตภัณฑ์ ความได้เปรียบในการแข่งขัน คู่แข่งในตลาดเฉพาะกลุ่ม และอื่นๆ
• ความผันผวนรายวันไม่สำคัญ นักลงทุนยังคงสงบนิ่งแม้ในช่วงที่ ตลาดเผชิญความผันผวนในแต่ละวัน เนื่องจากไม่ได้ยึดติดกับกรอบเวลาระยะสั้น นักลงทุนให้ความสำคัญกับกลยุทธ์ระยะยาวและเป้าหมายหลักของบริษัท การยึดมั่นตามแผนต้องอาศัยวินัยและความอดทน โดยเฉพาะในช่วงที่ตลาดทรุดตัว
• ราคาหุ้นที่ลดลงเปิดโอกาสให้ซื้อสินทรัพย์เพิ่มได้ในราคาที่ถูกลงมาก
• การลงทุนอาศัยวินัยและการวางแผนดำเนินการอย่างรอบคอบ นักลงทุนจะไม่ซื้อหรือขายสินทรัพย์เพียงเพราะการซื้อขายในวันก่อนหน้าประสบผลสำเร็จ

นักลงทุนเป็นผู้ที่มีแนวคิดระยะยาวและวางแผนกระบวนการลงทุนไว้อย่างรอบคอบ ผู้เริ่มต้นไม่ได้พร้อมสำหรับแนวทางนี้ทุกคน นอกจากนี้ เมื่อมีตลาดการเงินและสินทรัพย์ให้เทรดมากมาย ก็อาจมีวิธีที่รวดเร็วกว่าและไม่ต้องใช้ความพยายามมากนักในการทำกำไรก้อนใหญ่ แต่ก็มีความเสี่ยงสูงกว่ามาก

การเทรดหุ้น

การ เทรดหุ้นมุ่งเน้นโอกาสทำกำไรในระยะสั้นเป็นหลัก นักเทรดหุ้นไม่ได้ให้ความสำคัญมากนักกับผลประกอบการของบริษัทหรือข้อมูลพื้นฐาน แต่จะอาศัยการวิเคราะห์ทางเทคนิค การเคลื่อนไหวของราคา แนวโน้ม และปัจจัยสำคัญอื่น ๆ เป็นหลัก เพื่อคาดการณ์ระยะสั้นและกำหนด จุดเข้าและออกจากตลาดที่เหมาะสมที่สุด

การเทรดหุ้นเป็นแนวทางเชิงรุกที่ผู้เข้าร่วมตลาดซื้อและขายสินทรัพย์หลายรายการภายในช่วงเวลาสั้น ๆ ลักษณะสำคัญของแนวทางนี้มีดังนี้

• นักเทรดไม่ได้สนใจบริษัทหรือผลการดำเนินงานของบริษัทมากนัก แต่ให้ความสำคัญกับราคาหุ้นเป็นหลัก นักเทรดหุ้นพิจารณาว่าจะทำเงินจากสินทรัพย์อ้างอิงได้มากน้อยเพียงใด
• กลยุทธ์นี้คำนึงถึง ความเชื่อมั่นของตลาดและความคิดเห็นของนักเทรดรายอื่นเกี่ยวกับสถานการณ์ในตลาดหุ้น
• นักเทรดใช้ตัวชี้วัดทางเทคนิคและกราฟเพื่อติดตามการเคลื่อนไหวของราคาสินทรัพย์ และคาดการณ์ว่าเมื่อใดจึงเป็นเวลาที่เหมาะสมในการเข้าตลาดด้วยสถานะ Long หรือ Short
• พฤติกรรมของนักเทรดหุ้นได้รับอิทธิพลจากราคาหุ้นมากกว่าปัจจัยพื้นฐานของธุรกิจ ด้วยเหตุนี้ พวกเขาจึงมักมองหาเครื่องมือทางการเงินที่มีแนวโน้มว่าราคาจะปรับตัวขึ้น
• ระยะเวลาถือครองสั้นมาก โดยปกติไม่เกิน 1 วัน
• นักเทรดหุ้นก็มีแผนเช่นกัน แต่แผนดังกล่าวซับซ้อนกว่าแผนการลงทุน เนื่องจากมีปัจจัยหลายอย่างที่ช่วยให้นักเทรดตัดสินใจซื้อหรือขายได้อย่างเหมาะสม

นักเทรดหุ้นมีความกระตือรือร้นและมุ่งเน้นระยะสั้น พวกเขาวิเคราะห์ตลาด แนวโน้ม และราคา แทนที่จะวิเคราะห์ตัวธุรกิจเอง ยิ่งทำเงินได้เร็วก็ยิ่งดี

เทรดหุ้นหรือลงทุน แบบไหนดีกว่า

แนวทางทั้ง 2 แบบมีความคล้ายคลึงกันหลายประการ อย่างไรก็ตาม การลงทุนเน้นสร้างรายได้แบบไม่ต้องลงแรงมากกว่า ส่วนการเทรดเหมาะกับผู้ที่มีส่วนร่วมในตลาดอย่างกระตือรือร้น

เมื่อลงทุนในหุ้น โดยทั่วไปคุณมักเลือกใช้วิธีซื้อแล้วถือ ซึ่งอิงกับผลการดำเนินงานพื้นฐานของบริษัทที่เป็นเจ้าของสินทรัพย์นั้น ข้อมูลที่ได้จะช่วยให้สร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้นได้ แต่ข้อจำกัดคือผลตอบแทนแทบจะไม่เกิน 10%

การเทรดหุ้นมีทางเลือกที่ยืดหยุ่นกว่า เพราะคุณสามารถใช้ตัวชี้วัดหลากหลายเพื่อปรับใช้กลยุทธ์ต่าง ๆ ตามกรอบเวลาหรือเป้าหมาย ภารกิจหลักคือคว้าโอกาสเทรดที่ดีที่สุดและหลีกเลี่ยงสินทรัพย์ที่ราคากำลังปรับตัวลง

สรุปประเด็นสำคัญ

เทรดเดอร์และนักลงทุนมีเป้าหมายทางธุรกิจและเครื่องมือที่ใช้เพื่อให้บรรลุเป้าหมายแตกต่างกัน ก่อนเลือกวิธีที่เหมาะกับความต้องการของคุณ ควรทดลองใช้ทั้ง 2 แนวทางในโหมดทดลอง นอกจากนี้ ควรวางแผนให้ชัดเจน โดยกำหนดเป้าหมายการเทรดและจำนวนกำไรที่ต้องการให้ชัดเจน แผนมักระบุกรอบเวลาและวิธีเริ่มเทรดในแต่ละวัน

หากคุณไม่ต้องการติดตามตลาดหุ้นทุกวันและกำลังมองหารายได้แบบไม่ต้องลงแรง การลงทุนอาจเป็นทางเลือกที่เหมาะกว่า ในทางกลับกัน หากคุณต้องการเทรดในตลาดอย่างจริงจังและคว้าทุกโอกาสเล็กๆ เพื่อทำกำไร การเทรดอาจเป็นทางเลือกที่ดีกว่า

เนื้อหานี้ไม่มีและไม่ควรตีความว่ามีคำแนะนำด้านการลงทุน คำแนะนำในการลงทุน ข้อเสนอหรือการชักชวนให้ทำธุรกรรมใดๆ ในตราสารทางการเงิน ก่อนตัดสินใจลงทุน คุณควรขอคำแนะนำจากที่ปรึกษาทางการเงินอิสระเพื่อให้มั่นใจว่าคุณเข้าใจความเสี่ยง