Где, во что и как инвестировать на медвежьем рынке в 2022 году

Инвестировать на медвежьем рынке не так просто, как торговать на растущем рынке. Однако это не значит, что нельзя получить прибыль, когда цены продолжают снижаться. Главная задача — понять, во что инвестировать на медвежьем рынке, ведь выбор будет невелик: лишь некоторые устойчивые компании смогут сохранить свои позиции.

Кроме того, ралли не может продолжаться вечно. Бычий рынок неизбежно сменится медвежьим. Этот период может длиться несколько лет, но это не значит, что во время медвежьего рынка нельзя получать прибыль.

В этой статье мы расскажем, как инвестировать на медвежьем рынке и какие стратегии могут привести к успеху.

Как инвестировать на падающем рынке — обзор основных стратегий

Торговая стратегия — первое, что определяет успех вне зависимости от рыночных условий. Важно быть полностью уверенным в том, что выбранный подход работает. Поэтому перед его внедрением необходимо тщательно провести бэктестинг.

В то же время выбор стратегий для инвестирования на медвежьем рынке не так широк. Вот несколько наиболее популярных стратегий, которые можно применять в условиях продолжительного снижения цены актива.

1. Инвестирование на медвежьем рынке: стратегия усреднения стоимости

Эта стратегия достаточно проста, и её могут использовать даже начинающие. Её суть — периодически покупать акции в течение заранее установленного периода. Единственная сложность заключается в том, что инвесторам нужно постоянно следить за движением цены. Если она растёт, следует покупать меньше акций, но при этом открывать длинную позицию. И наоборот: если цена падает, можно купить больше акций.

Как правило, эта стратегия лучше работает с паевыми фондами открытого типа, поскольку их можно покупать в виде так называемых дробных акций. Когда большинство трейдеров пытаются открыть короткие позиции, появляются новые возможности для покупки. Кроме того, это отличная возможность приобрести активы со значительной скидкой.

Стратегия усреднения стоимости позволяет снизить общие затраты на покупку акций и приобрести больше акций по заранее установленному графику. Она даёт возможность инвестировать в фундаментально устойчивые активы по более низкой цене. Это отличная возможность найти перспективные акции, которые сейчас недооценены из-за медвежьего рынка.

2. Инвестирование на медвежьем рынке: стратегия получения дохода

Если вы не хотите искать перспективные акции со скидкой, пока рынок продолжает снижаться, можно попробовать стратегию получения дохода. Она основана на инструментах, приносящих доход, которые помогают увеличить денежный поток.

Традиционно инвесторы выбирают проверенные временем активы, такие как сберегательные облигации, депозитные сертификаты или казначейские ценные бумаги. Если вы готовы принять на себя риск ради более высокой доходности, можно выбрать более агрессивные инструменты с фиксированным доходом. К ним относятся:

• Привилегированные акции. Этот актив даёт инвесторам долю в компании. Однако он не предоставляет права голоса. При этом дивиденды можно получать ежемесячно или ежеквартально.
• Высокодоходные облигации. К ним относятся облигации с рейтингом ниже BBB. Они дешевле, чем более надёжные облигации, но обычно приносят более высокий процентный доход из-за повышенного риска дефолта.
• Товарищества с ограниченной ответственностью. При поиске вариантов для инвестирования на медвежьем рынке этот вариант может быть более рискованным по сравнению с акциями. С другой стороны, такой подход позволяет инвесторам рассчитывать на ряд конкурентных доходностей. Товарищества с ограниченной ответственностью могут стать хорошим вариантом, если вы планируете владеть активами через индивидуальный пенсионный счёт Roth или традиционный IRA.
• Инвестиционные трасты недвижимости. REIT предлагают конкурентные процентные ставки, которые могут обеспечить небольшой, но стабильный рост капитала в течение определённого периода. Как правило, инвесторы могут рассчитывать на ежемесячный или ежеквартальный доход от портфеля жилой или коммерческой недвижимости.

Как безопасно инвестировать на медвежьем рынке

Иногда инвесторы не могут понять, куда дальше будет двигаться рынок. Это может сбить с толку начинающих. В таких ситуациях важно соблюдать меры предосторожности, чтобы защитить капитал. Можно перевести часть активов в денежные средства — хотя бы на время. Это может повысить уровень защиты маржи.

Что бы вы ни делали, ключ к успеху — дисциплинированное инвестирование. Медвежий рынок — не конец света. Рано или поздно наступит бычий рынок. Поэтому важно быть к этому готовым и сохранять хладнокровие.

Этот материал не содержит и не должен рассматриваться как содержащий инвестиционные консультации или рекомендации, предложение или побуждение к совершению каких-либо сделок с финансовыми инструментами. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратитесь за консультацией к независимым финансовым консультантам, чтобы убедиться, что вы понимаете связанные с этим риски.